Hobby Meets Hustle: presentaciones de impuestos de pequeñas empresas

¿Eres propietario de una pequeña empresa y tienes un sueño del tamaño de West Hollywood?

Si es así, es probable que te identifiques con uno de los emprendedores de nuestra serie de videos “Hobby Meets Hustle“. Suni Reid fundó Auntie’s Coffee y dice que quiere desarrollar una comunidad, apoyar la cultura de las personas afroamericanas y crear un espacio de reunión para las personas queer. Sin embargo, eso no es todo lo que Suni quiere lograr.

“Mi objetivo con la empresa es tener una tienda física en West Hollywood”, cuenta.

Es un gran sueño, pero no imposible. La clave es tener un plan sólido, y naturalmente, eso implica entender y anticipar los posibles impuestos y compromisos financieros que tienen las pequeñas empresas.

Mira el episodio de Suni en “Hobby Meets Hustle” y luego regresa aquí para obtener más información sobre cómo un buen enfoque tributario ayuda a hacer realidad los sueños de las pequeñas empresas.

Un vistazo a los impuestos de las pequeñas empresas

Desde los ingresos y los gastos hasta el impuesto sobre las ventas y la tasa de impuesto de las pequeñas empresas, Suni tiene mucho para analizar. Por suerte, aunque fundó su empresa sin socios, Suni no tiene que afrontar su sueño en soledad. En “Hobby Meets Hustle”, tres expertas, Niki Reynolds, Brittney Castro y Ashley Covarrubias, ayudan a Suni a repasar sus principales desafíos comerciales y comparten consejos y estrategias tributarias para ayudarle a superar esos obstáculos.

Esto es lo que aprende Suni, y lo que tú puedes aprender también:

Desafíos

Para cumplir su sueño de expandir Auntie’s Coffee y convertirlo en una tienda física, Suni dice que debe considerar tres aspectos principales:

Espacio físico

En el momento de la filmación, Auntie’s Coffee funcionaba a través de una serie de tiendas temporales (pop-up stores). Para tener una ubicación permanente en West Hollywood, Suni tendrá que comprar o alquilar un lugar físico, lo que significa que podría ser responsable de pagar diferentes impuestos o licencias estatales y locales para pequeñas empresas. Además, deberá pensar en los costos adicionales que implica tener una tienda física, como mobiliario, limpieza periódica, equipo permanente, etc.

Agotamiento

“El desafío más grande al que me enfrento es el agotamiento”, señala Suni. “Como no tengo socios, tengo que hacer de todo”. 

Muchos propietarios de pequeñas empresas están en la misma situación y, a fin de evitar el agotamiento, es probable que Suni tenga que contratar a una o más personas para que le ayuden con la carga. En la mayoría de los casos, eso significa pagar salarios e impuestos por esos salarios, lo que incluye Medicare y el Seguro Social. Sin embargo, esto también puede dar lugar a ciertas deducciones de impuestos en función de cómo Suni contrate y les pague a sus empleados.

Inventario

“Tenemos inventario”, cuenta Suni, “pero, cuando tenemos eventos grandes, mantener los niveles de inventario necesarios para satisfacer la demanda ha sido un gran desafío”.

Para pasar a un negocio físico, Suni tendrá que contar con más inventario disponible. Por supuesto, comprar/fabricar y almacenar inventario representa un gasto comercial importante. Si bien no es una deducción de impuestos, el inventario podría reducir los ingresos gravables.  

Consejos para propietarios de pequeñas empresas

Suni tiene grandes sueños para su pequeña empresa. Nuestras expertas de “Hobby Meets Hustle” tienen muchos consejos para ayudarle, y ayudarte, a analizar los ingresos comerciales reales, las reglas sobre impuestos y más:

LLC

Suni usa una estructura comercial denominada LLC, o sociedad de responsabilidad limitada. Niki señala que esta es una muy buena decisión. “Quiero felicitarte por tomar esa medida para protegerte personalmente de responsabilidad”, le dice a Suni. Una LLC ayuda a proteger a las personas físicas como Suni de las deudas incurridas por sus empresas.

Esta estructura corporativa tiene algunas reglas exclusivas también. Por ejemplo, como comenta Niki, Suni tiene un costo de presentación de impuestos anual porque se registró como LLC en California; además, debe presentar una declaración de impuestos todos los años, independientemente de que su empresa tenga o no tenga ganancias netas. 

Es importante saber que las LLC, como Auntie’s Coffee, no pagan impuestos sobre sus ganancias directamente. Las ganancias se traspasan a los propietarios, que son quienes pagan impuestos sobre los ingresos dentro de su propia escala de impuestos. Eso significa que, por lo general, las LLC evitan lo que algunos llaman la trampa de la “doble tributación”, que ocurre cuando tanto la empresa como el propietario están sujetos al pago de impuestos.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    

Asociaciones entre empresas

Ashley le dice a Suni que hay más de una manera de tener una ubicación física para su marca. Como señala Ashley, asociarse con otras pequeñas empresas; en este caso, cafeterías físicas que tostarían y venderían los granos con la marca Auntie’s Coffee; puede beneficiar a ambas partes, no solo en cuanto a ingresos, gastos e impuestos, sino también en el reconocimiento de marca, interacción de los clientes y más.

Formación de un equipo

Suni sabe que debe contratar personal, pero no sabe con seguridad si lo mejor para su negocio es un experto en marketing o un vendedor. Ashley recomienda la última opción y ayuda a Suni a ver que es mejor formar equipos en torno a las principales necesidades del negocio. También señala que Suni puede pagarles a los vendedores mediante una estructura de comisión. Pagar a los empleados por medio de una estructura de comisión podría ser beneficioso porque controlaría los costos de mano de obra. Mientras más productivo sea el vendedor (lo que creará más ingresos para el negocio), más ganará y mientras menos productivo, menos le costará a la empresa.  

Impuestos de pequeñas empresas: ¿cuál es tu responsabilidad?

Suni tuvo oportunidades para hacer crecer su empresa. Eso también implica el crecimiento del plan tributario del negocio.

Estas son algunas cuestiones que los propietarios de pequeñas empresas deben tener en cuenta al hacer cambios que puedan afectar sus ingresos, sus gastos o incluso las retenciones de impuestos:

Ganancias

Las pequeñas empresas están sujetas a diferentes impuestos, según su estructura legal. Sin embargo, los impuestos de pequeñas empresas suelen comenzar con una ganancia o utilidad de la empresa. Cuando ganas más, pagas más en impuestos, pero también podrías calificar para más deducciones y créditos.

También debes tener en cuenta que el impuesto sobre las ventas no es parte de tu ganancia. Lo cobras en nombre del Gobierno estatal (y, a veces, local). Según cuánto vendas, es probable que tengas que hacer pagos periódicos al estado y/o al municipio donde llevas a cabo las actividades del negocio.  

Gastos diarios

Probablemente ya estés vigilando tus gastos diarios; sin embargo, a medida que tu empresa crezca, también crecerán las oportunidades para que esos gastos se conviertan en una deducción de impuestos. Por ejemplo, muchos tipos de remuneración para los empleados son deducibles de impuestos, lo que significa que un equipo en expansión puede contribuir a tu resultado neto de diversas maneras. Por otro lado, los empleados también generan contraprestaciones, como la retención de impuestos o el impuesto sobre la nómina, que pueden modificar tu estrategia tributaria general.

Propiedad

Si tú, como Suni, sueñas con tener tu propia tienda física, tendrás que lidiar con los costos que implica ser dueño de una propiedad o alquilarla. Si eres propietario del edificio, pagarás el impuesto sobre la propiedad, del mismo modo que lo haces por tu vivienda, y puedes deducir algunas partes de ese gasto. Si alquilas el espacio, tanto tus costos de alquiler como los de mantenimiento y servicios públicos pueden ser deducibles de impuestos.

Por qué es importante tener un plan tributario para tu pequeña empresa

Ya sea que quieras que tu empresa crezca, mudarte a una nueva ubicación o solo mejorar los ingresos de tu negocio de la forma que más te convenga, está claro que las finanzas (en particular, los impuestos) desempeñan una función importante. Si quieres asegurarte de que todos esos números cuadren a la larga, debes tener un plan tributario.

Estos son los motivos:

1. No recibirás sorpresas

Lo peor sería tener una gran deuda tributaria a la hora de presentar la declaración de impuestos. Si sabes cuál será tu deuda tributaria, puedes planear por adelantado y reservar cierta cantidad de tu ganancia para pagar tus impuestos. En función de tus deducciones y rendimientos, hasta te podría sobrar algo del dinero reservado.

2. Reclamarás las deducciones que más te convienen

A medida que Auntie’s Coffee evolucione, Suni encontrará nuevas deducciones, pero, si no sabe dónde buscar, podría perderse esas oportunidades por completo. Por eso es importante mantenerse al día sobre los impuestos de las pequeñas empresas y saber exactamente qué reclamar en la declaración de impuestos sobre los ingresos.

3. Sabrás cómo proceder

Puedes y debes hacer crecer tu empresa en función de lo que te apasione; sin embargo, cuando se trata de cuestiones tales como el impuesto sobre las ventas, las tasas de impuestos y las deducciones, debes tener todo muy claro. Un plan tributario te ayuda a elegir ahora una estrategia y una estructura que te beneficiarán en el futuro, particularmente en la medida en que tu empresa continúe creciendo.

Si esperas aprovechar todos estos beneficios y más, probablemente no te convendrá depender de una hoja de cálculo. A medida que las leyes sobre impuestos cambien y tu pequeña empresa genere más ingresos, gastos y posibles deducciones, necesitarás contar con un software de impuestos y la asistencia de expertos que puedan atender tus necesidades cambiantes; aquí es donde TurboTax entra en juego. Con herramientas de importación automatizadas, la ayuda de expertos y más, TurboTax te ayuda a alcanzar tus sueños.

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“Participar en ‘Hobby Meets Hustle’ fue una maravillosa experiencia porque recibí opiniones prácticas”, cuenta Suni. “Me emociona usarlas para ayudarme a crecer”.

Si tienes sueños tan grandes como los de Suni, estás en el lugar correcto. Tener un plan tributario y financiero sólido es el primer paso para lograr un crecimiento con confianza, y TurboTax te ayuda a hacerlo posible.

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